家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

从家族办公室服务看，大致可以分为财富管理、财富规划、慈善、信托和公司服务、税务规划、家族治理几类，具体包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。总的来说，家族办公室的作用可以总结为专注于富豪家族的投资并解决家族的“软性”需求。与一般私人银行服务相比，家族办公室服务更加从客户本身出发，以管理资产管理规模收取服务费，服务以整个家族需求为出发点，更加体现家族财富管理和传承的特殊需求

这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。洛克菲勒家族创办了最早的家族办公室。

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家族办公室分为单一家族办公室和多家族办公室。单一家族办公室主要是为某个家族提供专业服务，具有较强的私密性，但是由于无法实现规模效应，所负担的成本较高。多家族办公室主要是服务于多个家族的财富管理事务，具有一定规模效应，但是私密性要进一步降低。单一家族办公室可以转变为多家族办公室，洛克菲勒家族最开始是单一家族办公室，后开始为其他家族客户提供财富管理服务。

广义上而言，单一家族办公室是这样一种有组织的机构，只为单个家族监管财务以及生活方面的事务。因为单一家族办公室的业务只是建立在相关富豪家族的需求和喜好基础上，所以这种类型的家族办公室并没有一种统一的组织结构，在全球呈现出千姿百态。

有些单一家族办公室属于精简型企业，它们由一些专业人士组成，只专事于投资事务。而另一些单一家族办公室是大规模的团队，它们有各种类型的内部员工以及众多的供应商关系，并搭建了内容全面的服务平台。富豪家族组建单一家族办公室的目的通常在于使其对财务以及私人事务进行掌控，这种类型家族办公室的准确数量还不清楚，据估计全球范围的大概数字在数千家到上万之间。

多家族办公室的结构是对一种广泛存在的财富管理模式的有益延展。因此，多家族办公室会与其富豪客户之间发展出相对更少见、更深入和更持久的关系，它们一般提供多种专业技术方面的服务。跟单一家族办公室比较起来，多家族办公室主要着眼于利润和财富增值。

传统上家族办公室主要分布在欧美等超高净值人群聚集的地方，而且更加接受家族办公室在财富管理和财富传承方面的作用。不过近年来，随着亚洲等地区超高净值人群的崛起，以及面临财富管理和代际传承等问题，也开始逐步接受家族办公室的财富管理方式。不完全统计，亚洲家族办公室在2008年至2013年之间增长4倍多，主要分布于新加坡、香港等世界级金融中心，主要在于这些地区金融业发达、金融基础设施较为完善、丰富的人才资源等有利因素。

全球金融危机后，各国监管政策进行了系统性变革，这也不断改变着家族办公室行业。以美国为例，原有法律是允许满足一定条件的家族办公室豁免注册投资及信息披露的要求。美国最新实施的《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，仅对单一家族办公室豁免注册，这使得多家族办公室需要进行注册，从而将对公众披露更多信息，丧失了家族办公室原有的私密性，对于经营规范性提出了更高的监管要求，合规成本更高，因此部分多家族办公室开始转变为单一家族办公室。同时，家族办公室的私密性和避税功能也受到更多挑战，诸如CRS等制度的实施，使得客户信息在更多国家之间交换，这使得避税的空间越来越小。

随着家族办公室需求的持续上升，相关人才需求也不断上升，人才争夺也更加激烈。由于服务超高净值人员的理财经理需要经过较长事件的培训和学习，熟悉与富豪打交道的方式，这使得近年家族办公室人员市场呈现供不应求的局面。根据彭博报道，家族办公室开出更高的薪酬、更多姿多彩的工作以及在做决定方面有着更大影响力，吸引私人银行的顶级客户关系经理跳槽。根据统计数据，新加坡资深客户经理的薪酬从230000新加坡元起薪。

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家族办公室在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史，它像管家一样，由涉及不同领域行业的专家组成，监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况，以协助家族获得成功以及顺利发展为目标，同时家族办公室有着公正的意见和客观性，他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调，为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

工业革命带来的财富积累，驱动单一家族办公室SFO的诞生。当时，家族办公室主要研究如何管理和保护自己家族的财富，是为单一家族服务的私人机构。

由于客户数量激增，单一家族办公室逐步为其他家族服务，形成联合家族办公室MFO。业务范围从财富传承，逐步向另类投资、保险、法律架构咨询等专业领域延伸。

新时代富豪的需求更加多元化，银行、信托、投行等传统主流金融机构入局，将超高净值家族区分开来。由此，专业度更高、实力更强的金融机构，以及大型联合家办的迅速发展，使得整个家办行业更为规范。

世界各地富豪越来越多，家族资产规模越来越大，家族成员关系越来越复杂，使家族办公室得以在欧美和澳大利亚等国家逐渐盛行。

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